Novedades SegElevia 1.6.1.2

LPBC: Novedades

La LPBC es una ley que tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Según el artículo 2, punto 1, apartado b, son sujetos obligados las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones, con las excepciones que se establezcan reglamentariamente.

En esta nueva versión se han añadido las siguientes novedades:

- Clientes pendientes de identificar: permite configurar si solo identificaran a los clientes con oportunidades, solicitudes o pólizas de ramos identificados como susceptibles, o si se identifican a todos los clientes.

- Generar tareas en recibos mensuales: en las pólizas de vida no se generan tareas para el responsable de la LPBC.

Para ello, se tendrá que acceder desde el menú principal a Configuraciones - Configuración de sistema, desde la pestaña Ajuste de clientes, se ha añadido el siguiente apartado específico Configuración LPBC:

Marcar como pendiente de identificar al crear cliente:

Sí, se deberán identificar todos los clientes introducidos en el sistema.

No, solo se deberán identificar aquellos clientes con oportunidades, solicitudes o pólizas de ramos identificados como susceptibles.

Generar tareas recibos de ramo VIDA.

Sí, generará una tarea al supervisor por cada recibo que se genere perteneciente al ramo vida. (Opción predeterminada).

No, al generar un recibo del ramo vida no generará ninguna tarea.

Defensa Previsión de cartera 

Esta nueva funcionalidad, permite el análisis de la defensa de cartera a través de la previsión de cartera realizada en SegElevia. Este análisis se centra en poder agilizar la gestión de las anomalías de desviaciones de manera minuciosa, permitiendo las siguientes acciones:

- Permitir controlar las defensas de carteras que tienen recibos pendientes de gestionar

- Actualización de los recibos revisados indicando las acciones realizadas

- Resumen detallado recibo a recibo de la situación de la póliza y cliente

- Acceso rápido a las acciones más relevantes al realizar la defensa de cartera: Crear tarea, Recotizar y Traspasar/Reemplazar.

- Información sobre la defensa de cartera de Allianz y Melmacia en caso de utilizar estas funcionalidades.

Todas estas acciones permiten tener en una sola pantalla una visión de las desviaciones permitiendo hacer una defensa de cartera de manera más ágil y eficiente. Teniendo identificado en cada momento el foco en que carteras tenemos recibos pendientes de revisar.

En la barra de Acciones se encuentra el apartado Gestión - Gestión de cartera, se añade un nuevo apartado de Defensa previsión de Cartera que permite realizar la defensa de la previsión de cartera. A través de la barra del apartado Gestión - Gestión de cartera - Pre-Carteras, permite analizar las anomalías de desviaciones realizadas previamente a través de una previsión de cartera:

La pantalla de búsqueda por defecto muestra todas las defensas de previsiones de cartera No revisadas, permite realizar las siguientes acciones:

- ordenar aquellas columnas que muestren el icono de flechas.

* - permite realizar una búsqueda contextual este símbolo actúa de manera similar a un comodín, y seleccionará todas las tareas que empiecen por los caracteres indicados.

- búsqueda de los registros con los parámetros informados.

- borra el texto informado en la búsqueda e inicializa el buscador.

- búsqueda avanzada, mostrando más campos que se pueden usar para filtrar.

- Crear previsión de cartera, véase apartado Alta previsión de cartera.

Desde la defensa de previsión de cartera se pueden realizar las siguientes opciones:

Consulta

Con un click en cualquier previsión de cartera se accede al detalle de las anomalías de desviaciones de la previsión de cartera en función de los parámetros de configuración de la previsión de cartera.

Desde el detalle de los recibos se muestras los recibos que no están Aceptados, aun no se ha realizado la defensa de cartera y permite realizar las siguientes acciones:

Permite ordenar por dichas columnas.

Búsqueda de recibos previstos.

Búsqueda avanzada de recibos previstos.

Los campos que se muestran por pantalla son los mismos que aparecen en anomalías de desviación:

Importe: Prima Neta o Total Recibo de la matriz actual.

Importe estimado: Importe de Prima Neta o Tal Recibo que se estima que debe llegar.

Comisión estimada: Importe de la comisión que se estima que debe llegar.

Desviación: Flecha arriba o abajo si está fuera del margen de tolerancia configurado.

Desviación importe: Importe de desviación entre la prima estimada y la prima actual.

Desviación importe %: Tanto por ciento de desviación entre la prima estimada y la prima actual.

Comisión: Importe de comisión de la matriz actual.

Comisión calculada: Importe de Comisión que se estima que debe llegar.

Desviación: Flecha arriba o abajo si está fuera del margen de tolerancia configurado.

Desviación comisión: Importe de desviación entre la comisión calculada y la comisión actual.

Desviación comisión %: Tanto por ciento de desviación entre la comisión calculada y la comisión actual.

Origen: Origen de la desviación.

Efecto: Esta fecha corresponde a la fecha de efecto del próximo recibo.

Recibo: Enlace hacia la matriz actual.

Tipo: Matriz de Producción o de Cartera.

U. Aceptación: Usuario que acepta la desviación.

Obs. Aceptación: Acciones que ha realizado el usuario que ha aceptado la desviación.

Situación defensa: nos indica si se ha realizado la defensa de cartera, permitiendo indicar una de las siguientes situaciones: Defendida, Pendiente o Rechazada.

Riesgo abandono asegurado: en el caso de la defensa de Allianz indica el riesgo de abandono del asegurado.

Riesgo abandono asegurado Melmacia: en el caso de tener Melmacia indica el riesgo de abandono del asegurado.

Acciones 

Con la defensa de previsión de cartera en pantalla, en el detalle inferior al final de cada recibo desde el botón Acciones, podemos realizar las siguientes opciones:

Resumen defensa

Desde el mismo resumen se permite aceptar la anomalía, cambiar la situación de defensa o cambiar las observaciones.

Se muestra la siguiente información:

1. Cabecera con la información del tomador y detalle de la póliza.

2. Situación de la póliza

• Importe último recibo: Campo Importe de la previsión
• Importe nuevo recibo: Campo Importe estimado de la previsión
• Desviación: Campo % Desviación importe de la previsión
• Primas emitidas: Prima Neta de todos los recibos entre efecto y vencimiento de la póliza, situación: facturado, devuelto, cobrado o liquidado y de todos los tipos de recibo excepto suplementos (suplemento modificación producción o cartera)
• Comisiones generadas: Suma de Comisión correduría de todos los recibos entre efecto y vencimiento de la póliza, situación: facturado, devuelto, cobrado o liquidado y de todos los tipos de recibo excepto suplementos (suplemento modificación producción o cartera).
• Suplementos: Número de suplementos entre fecha efecto y vencimiento de la póliza.
• Importe: Suma de Prima Neta de todos los recibos entre efecto y vencimiento de la póliza, situación: facturado, devuelto, cobrado o liquidado y sólo de los tipos de suplemento modificación producción o cartera.
• Siniestros: Número de siniestros entre fecha efecto y vencimiento de la póliza.
• Valoración: Suma Valoración de los siniestros entre fecha efecto y vencimiento de la póliza.
• Importe pagos: Suma Pagos Realizados de los siniestros entre fecha efecto y vencimiento de la póliza

3. Situación del cliente

• Pólizas del cliente: Número de pólizas en vigor del cliente en los últimos 12 meses.
• Primas: Primas calculadas del cliente.
• Comisiones generadas: Comisiones calculadas del cliente.
• Pólizas unidad familiar: Número de pólizas en vigor de las relaciones de tipo “Familiar” del cliente, en los últimos 12 meses.
• Primas unidad familiar: Suma de las primas de las personas que forman la unidad familiar.
• Comisiones generadas unidad familiar: Suma de las comisiones generadas de las personas que forman la unidad familiar.

4. Situación previsión: permite marcar si se ha realizado la defensa de cartera:

• Anomalía aceptada: nos indica si se ha realizado la defensa de cartera.
• Situación defensa: Pendiente, Defendida o Rechazada.
• Observaciones: el usuario debe indicar el detalle de las acciones que ha realizado.

Al Aceptar si la anomalía ha sido aceptada desaparece de la defensa de la previsión por defecto, dejando el resto de las anomalías a revisar. Si se quiere ver todas las anomalías a través de botón Búsqueda avanzada permite modificar el filtro por defecto.

Ir a póliza

Acceso rápido a la consulta de la póliza, para poder revisar los datos de la misma más detalladamente o ir a consultar la póliza directamente a la compañía a través del integrador de servicios si la compañía lo permite.

Ir a cliente

Acceso rápido a la consulta del cliente, para ver la información del tomador o ir a través de la Vista CRM a ver las relaciones con el detalle de los indicadores.

Crear Tarea

Permite crear una tarea de seguimiento de la anomalía para el usuario que está realizando la defensa o para otro usuario. Para ver cómo crear Tareas, véase el apartado Nueva tarea genérica.

Recotizar

Permite recotizar la póliza ya sea directamente por alguno de los Tarificadores o creando una nueva oportunidad, véase apartado Catálogo de productos.

Traspasar / Reemplazar

Permite traspasar/reemplazar la póliza generando una nueva póliza o cogiendo una existente ya emitidas debido a que se ha anulado la póliza actual al realizar una defensa de cartera. Para ver cómo realizar dicha acción véase el apartado Traspasar/Reemplazar.

Editar

Con la defensa de la previsión de cartera en pantalla, si clicamos el botón Editar, podemos realizar las siguientes opciones:

Marcar como revisada

Permite cambiar el estado de la Defensa de previsión de cartera en la que estamos situado a Revisada desapareciendo del buscados de defensa de cartera por defecto ya que no hay más acciones que realizar.

Marcar como pendiente

Permite cambiar el estado de la Defensa de previsión de cartera en la que estamos situado a Pendiente ya que nos hemos dejado alguna acción por realizar y se quiere realizar seguimiento.

Control de capitales

Desde la consulta de una póliza de tipología Póliza principal del riesgo técnico, a partir de esta versión se permite llevar el control de capitales que se van consumiendo en los certificados de dichas pólizas. De esta manera en el momento que una póliza certificada se exceda en el capital definido en la póliza principal va a salir un mensaje informativo indicando el límite establecido, controlando en todo momento los capitales definidos.

Recuerde: las pólizas colectivas permiten gestionar aquellas pólizas que la compañía emite varios certificados y un recibo para cada certificado, pero desde la correduría se desea tener todas las pólizas agrupadas.

Para la gestión de esta tipología de pólizas se deberá distinguir en dos vertientes:

Póliza Principal: póliza marco configurado con los datos básicos de todos los certificados y no tendrá recibo asociado:

Dentro de la póliza principal aparece el campo Control límite coberturas, que permite indicar si se debe realizar un control del límite de coberturas.

En la pestaña Certificados se tiene visión general de todos los certificados que cuelgan de la póliza principal.

En la pestaña Riesgos, se debe indicar un único riesgo asegurado con el detalle de las coberturas y capitales definidos:

• Capital: detalle del capital contratado en la póliza
• Capital consumido: importe consumido, calcula la suma de los importes de la misma cobertura en las pólizas de certificado en vigor que se encuentran dentro del mismo periodo efecto o vencimiento de la póliza principal.
• Capital pendiente: calcula el capital pendiente = capital - capital consumido.

Certificado: Póliza del asegurado donde se definen las características específicas para el riesgo en concreto, tienen las mismas funcionalidades que puede tener la póliza principal, aunque de diferente tomador.

En la pestaña Riesgos, se debe indicar un único riesgo asegurado con el detalle de las coberturas y capitales definidos:

En el caso de determinar dentro de la póliza principal el control de límite de coberturas, en el caso de la póliza de certificado al informar de una cobertura, el sistema controlará que no supere el límite establecido actualizando los datos en la póliza principal.

En caso de superar este límite, el sistema mostrará de forma automática el siguiente mensaje de error: Ha superado el límite de la cobertura de LICITACIÓN de la póliza principal.

Pólizas no intermediadas

Esta funcionalidad permite introducir en SegElevia el detalle de pólizas no emitidas dentro de la correduría, son pólizas que ha emitido el cliente con otro corredor o directamente con la compañía.

Esto aporta las siguientes ventajas:

Beneficios para la correduría: Conocer todos los seguros del cliente para poder actuar dando un mayor servicio y permitiendo realizar gestiones comerciales ya sea a nivel de gestión de oportunidades o campañas comerciales.

Beneficios para el cliente: En caso de disponer del eClient (plataforma web de consulta de todos los datos del cliente) dispondrá del apartado de Otras pólizas donde podrá realizar las siguientes acciones:

• Consulta de todas sus pólizas emitidas o no por la correduría.
• Guardar el condicionado o cualquier documentación de dichas pólizas, para tener toda la información a mano en una única plataforma.
• Añadir nueva póliza no intermediada por la correduría para el propio cliente pueda alimentar su información.

Búsqueda de pólizas no intermediadas

En la barra de Acciones se encuentra el apartado Buscar , que permite un acceso rápido a la consulta de las tablas de gestión del programa:

La búsqueda de Pólizas no intermediadas , se accede desde la barra de Acciones - Buscar, muestra todas las Pólizas no intermediadas sin realizar ningún filtro.

Con un click en cualquier registro se accede directamente a la Póliza no intermediada, excepto en la columna donde indica Tomador.

La pantalla de búsqueda permite realizar las siguientes acciones:

- ordenar aquellas columnas que muestren el icono de flechas por ejemplo por Id oportunidad, Cliente, Riesgo, etc.

* - permite realizar una búsqueda contextual este símbolo actúa de manera similar a un comodín, y seleccionará todas las tareas que empiecen por los caracteres indicados.

- búsqueda de los registros con los parámetros informados.

- borra el texto informado en la búsqueda e inicializa el buscador.

- búsqueda avanzada, mostrando más campos que se pueden usar para filtrar.

- exporta los resultados de la búsqueda realizada en formato Excel permitiendo guardar el resultado.

Añadir nueva Póliza no intermediada, véase apartado Pólizas no intermediadas.

Gestión pólizas no intermediadas

El apartado de pólizas no intermediadas permite gestionar las pólizas no emitidas dentro de la correduría, son pólizas que ha emitido el cliente con otro corredor o directamente con la compañía.

Desde la pantalla de pólizas no intermediadas se permite la consulta de este sin acceso a la modificación de los datos, para hacer cualquier cambio se realiza a través del menú Edición o Acciones.

Nueva póliza no intermediada

El mediador podrá registrar estas pólizas no intermediadas desde el propio SegElevia o en caso de disponer del eClient (plataforma web de consulta de todos los datos del cliente) el propio cliente las podrá crear directamente el.

Para dar de alta una nueva póliza no intermediada se puede realizar desde dos sitios diferentes:

- Directamente desde el apartado Buscar - Pólizas no intermediadas, seleccionar el botón :

- Desde la consulta de cualquier cliente, apartado Pólizas no intermediadas, con el botón .

En los dos casos al dar de Alta la póliza no intermediada aparece la siguiente pantalla:

A continuación, se mostrarán las tres pestañas a cumplimentar en la creación de las pólizas no intermediadas:

General

Se debe seleccionar el Tomador de la póliza a través del , posterior debemos indicar la información general de la misma:

Situación: Vigor / Anulada.

Núm. póliza: número de póliza.

Aseguradora: compañía donde está asegurada la póliza.

Corredor: correduría que gestiona dicha póliza.

Ramo: ramo del riesgo asegurado.

Tipo: tipo del riesgo asegurado, Autos, personales, multirriesgo, otros.

Objeto asegurado

Fecha efecto: efecto actual de la póliza.

Fecha Vencimiento: cuando vencerá la póliza.

Modalidad: del riesgo asegurado.

Importe anual: importe que paga anualmente.

Forma de pago: Único, Anual, Mensual, Bimestral, Trimestral, Cuatrimestral.

Telf. Asistencia: teléfono de la compañía aseguradora.

Autoriza oferta: el cliente Autoriza realizar oferta a vencimiento.

Coberturas

Campo para detallar las coberturas que tiene contratadas en la póliza para cumplimentar opcional y de texto libre.

Observaciones

Campo de observaciones para cumplimentar información adicional de la póliza, es opcional y de texto libre.

Al pulsar Aceptar en caso de que falte algún campo obligatorio o encuentre algún inconveniente mostrará en la parte superior las incidencias detectadas. Cuando todos los datos estén correctamente muestra la pantalla en formato Consulta permitiendo acabar de gestionar la información necesaria.

Consulta póliza no intermediada

Para consultar una póliza no intermediada se puede realizar desde dos sitios diferentes:

- Directamente desde la Barra de Acciones - Buscar - Pólizas no intermediadas.

- Desde la consulta del Cliente - Pólizas no intermediadas.

La pantalla de consulta de una póliza no intermediada es la siguiente:

A continuación, se va a detallar todos los apartados que se pueden encontrar dentro de la Póliza no intermediada, la cual se divide en dos pestañas:

Principal:

Esta pestaña permite ver los datos básicos, se divide en los siguientes apartados:

- Coberturas: Se muestra la información de las coberturas.

- Incidencias: consulta de incidencias abiertas y cerradas.

Para realizar cualquier acción: o , véase el apartado Incidencias y tareas.

- Tareas: consulta de tareas pendientes y cerradas.

Para realizar cualquier acción: o , véase el apartado Incidencias y tareas.

- Contactos cliente: Se permite añadir, editar y eliminar los contactos del cliente igual que desde la ficha del cliente. De forma predeterminada aparecen los mismos contactos que aparecen en la ficha del cliente.

- Oportunidades: Se muestran las oportunidades vinculadas a la póliza no intermediada.

- Documentos cliente: Se muestran los documentos que el cliente ha subido desde el eClient. Se permite editar y eliminar si se tienen los permisos para ello.

- Documentos: documentos anexados a la regularización.

Para realizar cualquier acción: , , véase el apartado Documentos.

+ Datos:

En esta pestaña muestra información adicional:

- Observaciones: Campo libre para indicar información adicional.

- Auditoría: Permitirá ver quién y cuando se ha creado la póliza.

Editar póliza no intermediada

Con la póliza no intermediada en pantalla, si clicamos el botón Editar, podemos realizar las siguientes opciones:

Datos básicos

Permite modificar los datos básicos de la póliza no intermediada, una vez modificados los datos con el botón Aceptar se procede a guardar la información.

Acciones póliza no intermediada

Con la póliza no intermediada en pantalla, si clicamos el botón Acciones, podemos realizar las siguientes opciones:

Eliminar póliza de competencia

Permite eliminar la póliza no intermediada.

Generar Oportunidad

Genera una nueva oportunidad vinculada a la póliza no intermediada, donde se debe cumplimentar previamente el siguiente formulario divido en tres pestañas:

Datos básicos

Se cumplimenta toda la información esencial de la oportunidad:

Datos actuales

Detalle de la póliza donde se tiene asegurado el riesgo:

Tipo indica si la póliza es Intermediada (muestra el buscador de pólizas actual) o No intermediada (muestra el buscador de pólizas no intermediadas o libre).

Otros datos

Campo libre para indicar información adicional.

Al clicar Aceptar genera la oportunidad mostrándola en modo consulta, para realizar cualquier gestión, véase el apartado Oportunidades.

Generar nueva cotización

Se accede al Catálogo de productos permitiendo realizar las siguientes acciones:

o Con un click en cualquier producto abre una nueva pestaña en el navegador en el que se esté situado con el producto seleccionado.

o permite seleccionar una empresa y ver los productos configurados en ese caso.

o permite crear directamente una nueva oportunidad de negocio con el detalle de las cotizaciones y todas las gestiones realizadas en ella. Para ver cómo crear una nueva oportunidad, véase apartado Alta de Oportunidad.

Para acceder a la Configuración de esta pantalla, véase apartado Catálogo de productos.

Consulta cliente

Desde la consulta de cualquier cliente se ha incorporado un nuevo apartado que permite ver las pólizas no intermediadas del cliente. Desde la pestaña Principal de cualquier cliente, en la parte inferior de la pantalla aparecerá el apartado Pólizas no intermediadas:

A través del botón permite añadir una nueva póliza no intermediada, véase apartado Alta póliza no intermediada.

Campañas

Se pueden generar campañas en base a las pólizas no intermediadas registradas, para ello se deberá acceder al menú principal al apartado Comercial - Campañas y a través del botón permite crear una nueva campaña:

Tipo, se añade la opción Pólizas otros mediadores, permite los filtros sobre todos sus campos, pero no se permite realizar la búsqueda avanzada.

Una vez finalizada la creación de la campaña se visualizará permitiendo realizar las mismas acciones que cualquier campaña, véase apartado Campañas.

Control horario

El objetivo del control de acceso a SegElevia a través de un horario es poder limitar el acceso de los usuarios pertenecientes a la correduría a un intervalo de tiempo concreto y controlado. De esta manera se puede asegurar el acceso al programa en las horas de trabajo y el no acceso al programa en las horas que se encuentren fuera del horario de la jornada laboral.

En esta nueva versión los usuarios que estén trabajando en el programa y su jornada laboral ha finalizado SegElevia sacara al usuario de la pantalla en la que estaba trabajando mostrando la pantalla de login para que introduzca sus credenciales de acceso.

A la hora de acceder de nuevo a SegSlevia, en el caso de que el usuario intente entrar fuera del horario preestablecido en su configuración, le aparecerá un mensaje indicándole que no puede acceder, ya que se encuentra fuera de su rango de horario.

En caso de estar interesados en definir el horario laboral en SegElevia, véase apartado Horarios.

Criterios de agrupación en matrices

Al Editar una matriz se ha incorporado el apartado de Criterios de Agrupación permitiendo informar de dichos campos y al Facturar la matriz se pasará la información automáticamente al Recibo.

Desde la consulta de cualquier matriz para poder modificar los criterios de agrupación se debe ir al botón Editar - Editar Matriz y desde la pestaña Criterios:

Los criterios de agrupación son los definidos desde Configuración - Mantenimiento Generales - Criterios de agrupación - Recibos, véase apartado Criterios de agrupación.

Lector de noticias

Queremos que estés siempre a la última de la forma más sencilla posible. Por ello, mediante esta nueva funcionalidad podremos mantenerte debidamente informado y al día acerca de las últimas novedades de Elevia y otros productos de la suite de MPM Software de forma centralizada.

Entre las diferentes informaciones que podrás visualizar destacan:

· Relación de novedades incorporadas en las nuevas actualizaciones de SegElevia.

· Artículos de interés del campus de MPM.

· Webinars y convocatorias de formación.

· Información acerca de nuevas integraciones con EIAC y CIMA.

· Novedades acerca de TarifAI, así como otros productos de MPM.

· Información acerca de mejoras y nuevos servicios de MPM Software.

Desde el menú lateral de SegElevia aparece un nuevo apartado Noticias mostrando las ultimas noticias publicadas en la web de MPM:

Si se quiere ver más detalle de la noticia, al clicar encima del enlace del título o del botón , se abrirá la extranet de MPM para clientes. Se introducirá el nombre de usuario y contraseña de la correduría para poder acceder a la extranet.

se accede directamente a la página web del campus de formación donde a través del botón Mi cuenta permite acceder con el usuario registrado.

se accede directamente a la página web de Novedades de producto que hay actualmente en la extranet de MPM para clientes. Se introducirá el nombre de usuario y contraseña de la correduría para poder acceder a la extranet.

Configuración

El lector de noticias se mostrará en la pantalla principal cuando el usuario entra a SegElevia. Desde configuración de cada usuario se podrá indicar si en la pantalla principal se muestra el lector de noticias o se quiere seguir visualizando la pantalla de tareas como hasta ahora.

Desde la consulta de cualquier usuario, se accede desde el menú Administración - Gestión de usuarios y desde el menú Editar - Datos básicos del usuario la página de inicio:

Al iniciar Elevia ir a:

Mis tareas: pantalla con el detalle de la agenda e indicadores

Noticias: nueva página de noticias