Novedades SegElevia 1.9.6

Cambio en el Informe de DGS

Con motivo de los cambios introducidos por la Dirección General de Seguros (DGS) en la presentación del informe anual, se han realizado una serie de mejoras y adaptaciones en el sistema SegElevia. Estas modificaciones tienen como objetivo asegurar el correcto cumplimiento de los nuevos requerimientos, así como facilitar la generación y revisión de la información necesaria para la declaración.

En este documento se detallan las principales mejoras implementadas en la herramienta, orientadas a optimizar la calidad de los datos, adaptar los campos y procesos a los nuevos formatos exigidos por la DGS y simplificar la operativa diaria de la correduría. De este modo, se pretende reducir errores en la presentación del informe anual y mejorar la trazabilidad y control de la información reportada.
 

Datos empresa nueva pestaña DGS

Desde la configuración de los datos de la empresa en SegElevia, se ha añadido una nueva Pestaña DGS con los datos de la configuración. Se debe acceder desde el menú Configuración - Datos generales - Empresas/Oficinas (1) y se debe seleccionar la empresa a configurar:

(1) En caso de no disponer de este apartado debe rellanar la información en el apartado Configuración - Datos generales o directamente en el formulario de la DGSFP.
 

Las pólizas con dirección envío de la póliza está en UE u Otros países deben computar en CCAA: 

NO: el criterio en el cual una póliza imputa a U.E. / Otros países, es por el riesgo (inmueble) Código Postal de la póliza, Código Postal del cliente y Código Postal Oficina / Correduria.
SI: En caso de que estas pólizas deban computar en CCAA ya que sus riesgos están en ESPAÑA y las compañías con las que se contratan operan en España, se debe indicar SI 

Nueva configuración Tipo venta

A nivel de configuración general de SegElevia se ha añadido el Tipo de venta que permite informar el valor por defecto en la creación de nuevas pólizas, permitiendo poner el valor que más se utilice y no tener que modificarlo manualmente en todas las pólizas. 

A través de la barra de Configuración - Configuración de sistema - Ajuste de pólizas, permite gestionar las tablas de configuración del sistema de las pólizas:

Este campo Tipo de venta DGS permite distinguir entre las primas devengadas intermediadas procedentes de la venta presencial y las procedentes de la venta a distancia:

Venta presencial aquella que se realice en alguna de las oficinas del mediador o en cualquier otro lugar siempre que se realice con la presencia física del mediador y el cliente.

Venta a distancia la que se realice por cualquier otro medio distinto de la venta presencial, tales como la venta online o por teléfono. 

Colaboradores nuevos campos

Para informar de los colaboradores externos en el Modelo 1.1. recuadro MEDIOS PERSONALES AFECTOS A LA ACTIVIDAD DE DISTRIBUCIÓN, se añaden nuevos campos informativos. Para definir los datos de los colaboradores en SegElevia, se debe acceder desde el menú Administración - Figuras - Colaboradores y se debe acceder al colaborador a configurar para visualizar os nuevos campos:

Para modificar si un colaborador imputa a la DGSFP se debe realizar desde el menú Editar - Datos básicos, los datos a cumplimentar son los siguientes:

Fecha de nacimiento: Permite seleccionar o informar la fecha de nacimiento del empleado mediante un campo con selector de calendario.

Sexo: Campo desplegable que permite seleccionar el sexo del empleado.

Formación previa: Campo desplegable que indica el nivel o categoría de formación alcanzada por el empleado.

🔹Nivel 1 (Máxima cualificación) formación mínima de 300 horas: Dirigido a corredores de seguros, reaseguros y sus empleados responsables de distribución. Incluye conocimientos amplios en seguros, gestión de riesgos y normativa.
🔹Nivel 2 (Intermedia) formación mínima de 200 horas: Aplicable a agentes de seguros vinculados, operadores de banca-seguros vinculados y empleados que asesoran sobre seguros. Capacita para ofrecer asesoramiento en seguros sin alcanzar el nivel de corredor.
🔹Nivel 3 (Básico) Formación mínima de 150 horas: Para empleados de mediadores y aseguradoras que realicen actividades de información sobre seguros sin asesoramiento. Se centra en conocimientos básicos de productos aseguradores y su funcionamiento.

Usuario vinculado: en caso de que el colaborador sea usuario de SegElevia se debe vincular con el usuario correspondiente y debe imputar a la DGS con Grupo de usuario: Colaboradores externos.

Pólizas de colectivo y calculo número de asegurados 

La DGS ha realizado cambios al informar las pólizas de colectivo respeto al año anterior solo se tenía en cuenta póliza personales y actualmente se tiene en cuenta todos los ramos, detalle de la definición de pólizas colectivas según la DGS:

“Se considerarán pólizas colectivas tanto aquellas en las que el tomador sea el que pague la prima como aquellas en las que sea el asegurado el que asuma dicha obligación. Asimismo, se incluirán las pólizas colectivas de vida como aquellas que pertenezcan a ramos de no vida (pluralidad de objetos asegurados). Cuando se trate de pólizas de ramos distintos al de vida, en la columna “nº total asegurados” se incluirá el número de objetos asegurados. Por ejemplo, en una póliza que asegura una flota de automóviles, se recogerá el número de vehículos asegurados”

En SegElevia hemos realizado las modificaciones correspondientes permitiendo indicar en todas las pólizas de DGS indistintamente del tipo de riesgo.

Desde la consulta de cualquier Pólizas podemos definir si es o no de Colectivo / Flota, esto afectará a las pólizas con varios riesgos asegurados para poder extraer los resultados estadísticos de la DGSFP.

Ejemplo póliza Colectivo

Ejemplo póliza Flota

Se deben tener identificadas el número total de asegurados de las Pólizas de Colectivo/Flota SI de todas las naturalezas de los Ramos de la DGS. Las pólizas de tipo ‘certificado’ computarán como una única póliza.

Desde SegElevia el cálculo se realizará en aquellas pólizas con marca de colectivo teniendo en cuenta lo siguiente:

A nivel de póliza: Campo de nº de asegurados (se cumplimenta de forma manual).
A nivel de riesgo: se realizará la suma los riesgos personales de la póliza con fecha de alta 2025 o años anteriores y que estén en vigor (En el caso de que no esté cumplimentado DGS N.º total asegurados).

Nuevo Formato Agente vinculado

Se ha llevado a cabo la adaptación del informe requerido por la DGS con el objetivo de adecuarlo a los modelos específicos aplicables al Agente Vinculado dentro de SegElevia. Esta adaptación garantiza que la información generada cumpla con los requisitos normativos y estructurales exigidos para su correcta presentación.

Las principales adaptaciones realizadas son las siguientes:

• Ajuste de los modelos: 0, 2, 1.1, 2.1 y 2.5. 
• Implementación de la generación del fichero XML necesario para la presentación del informe.

Para definir los datos del tipo de informe de la DGS sea Agente vinculado se realiza desde el menú Configuración - Datos generales - Datos correduría, y desde el menú Editar - Datos básicos se debe indicar el tipo Mediador:

Cambios en eleviaBOT

En el marco de la evolución continua de eleviaBOT, se han incorporado una serie de mejoras orientadas a optimizar la gestión, la seguridad y la experiencia tanto de usuario como de cliente. Este asistente conversacional, integrado en el ecosistema de gestión de la correduría, permite automatizar interacciones y facilitar el acceso a la información de forma ágil y eficiente.

Nuevo Permiso

Se añaden más permisos que permiten restringir el acceso a ciertos apartados de SegElevia en función del perfil que se asigne a cada usuario. Desde los perfiles de usuarios se ha incluido dentro del permiso Chat, el nuevo subpermiso Ver, permitiendo la siguiente opción: 

• Básico (sólo ver mis conversaciones)
• Ver todas las conversaciones (ver todas las conversaciones de todos los clientes que tengo acceso)

Para acceder a la configuración de los Perfiles de usuarios, se realiza desde el apartado de Administración - Gestión de Usuarios - Perfiles, a través de la creación o edición de un perfil, se puede determinar los permisos que se quieren asignar. Con un click se accede al perfil indicado y se debe buscar el permiso de Chat y editar la opción Ver para activar el nuevo subpermiso:

Nuevos campos en conversaciones pendientes

Para que los Agentes puedan gestionar mejor las peticiones que realizan los clientes, se añaden las columnas de figuras Colaborador, Ejecutivo y Usuario Preasignado. Para poder visualizar todas las conversaciones pendientes que se han realizado los clientes se debe revisar en el siguiente icono que aparece en la parte superior izquierda, mostrando la siguiente pantalla:

Actualización teléfonos normalizados

Cuando se configure el proceso batch de Actualización de los teléfonos normalizados (desde Procesos Batch - Planificador de Actividades) con el botón Configurar proceso se permite indicar el tipo de actualización por Total o Incremental.

Total: cargará todos los registros que ya existen e incluirá los nuevos.
Incremental: cargará los teléfonos que se han modificado o creado en las últimas 24h. 

Oportunidades: mantenimiento de etapas

En esta versión de SegElevia se añade la opción de activar o desactivar las diferentes etapas de las oportunidades que tengamos configuradas, permitiendo hacer limpieza de la tabla de Etapas y dejar solo las que más se utilicen. 

Se accede a esta configuración a través del menú principal de la izquierda Configuración - Mantenimientos generales - Oportunidades - Etapa oportunidad:

Listados siniestros: nuevo campo DORA

En aquellos corredores que están utilizando la opción de integración con la plataforma de DORA, se añade el nuevo campo de referencia DORA para poder incluir en los listados de Siniestros. Se accede a través del menú principal Informes - Listados - Siniestros, para añadir el nuevo campo, clicar el menú Editar- Filtro