Alta Oportunidades LPBC

Para crear una nueva oportunidad desde el menú principal en el apartado Nuevo y seleccionar la opción Oportunidad.

A la hora de cumplimentar el formulario para generar el formulario nos aparecen las siguientes pestañas:

Pero, una vez que cumplimentamos el campo ramo y seleccionamos un ramo que se ha configurado previamente como susceptible de blanqueo de capitales, se añadirá de forma automática una nueva pestaña Identificación LPBC.

En esta pestaña de Identificación LPBC, se muestra un cuestionario de preguntas que servirán de guía para el usuario, para identificar si la operación presenta indicios de sospecha.

Este cuestionario se divide en dos:

- Tipo de operación

Las preguntas se agrupan en apartados a, b, c, d, para identificar la naturaleza, origen y finalidad de los fondos y operaciones.

Dentro del apartado A, se puede observar una pregunta inicial y a continuación otras tres, si a la pregunta primera se responde con un Sí, permitirá la contestación de las siguientes tres preguntas, en el caso de responder No, no se permitirá la contestación de las siguientes tres preguntas.

En el apartado B, solamente hay una cuestión.

Para el apartado C, ocurre de la misma manera.

El apartado D, sería la última pregunta por cumplimentar para esta primera parte del cuestionario de Identificación LPBC.

El usuario deberá responder todas las preguntas que se muestran en el formulario. En función de las respuestas, la operación podría tener indicios de sospecha de blanqueo de capitales y sería necesario comunicar estos indicios al responsable de la correduría.

- Operación con indicios de sospecha

Al cumplimentar el cuestionario, si las respuestas avisan de que la operación tiene indicios de sospecha, el usuario debe solicitar al cliente la documentación necesaria y avisar al responsable de la correduría de que hay una operación con indicios de sospecha.

SegElevia, de forma automática, enviará al responsable una tarea indicando que se ha detectado una operación con indicios de sospecha.

Cuando se crea una oportunidad de un cliente que no ha sido identificado previamente, el sistema recuerda al usuario que debe identificarlo.

Una vez que se ha generado la oportunidad, si se ha configurado la opción de bloquear contratación de pólizas y suplementos en configuración, el usuario no tendrá la opción de pasar de oportunidad a solicitud.

- Bloqueo contratación

Para que el usuario pueda generar la solicitud, tendrá desmarcada la opción Crear Solicitud hasta que el responsable de la OCIC (responsable de la correduría) valide la operación.

Hasta pasar de oportunidad a solicitud, la oportunidad va a pasar por diferentes estados, antes de que la OCIC autorice dicho cambio.

- Cuando la operación con indicios está pendiente de recibir la documentación, se mostrará en la oportunidad.

- Cuando se recibe la documentación y el usuario lo indica en el cuestionario, la oportunidad quedará pendiente de validación por parte del OCIC, mostrando .

- Cuando el OCIC valida la operación y autoriza la creación de la solicitud, el sistema muestra .

Una vez que el OCIC ha autorizado el poder generar la solicitud, habrá que ir a la pestaña de Cotizaciones y clicar sobre el icono que se encuentra a la derecha de la cotización que se quiera contratar .

Al querer contratar la cotización, la opción generar solicitud ya se encontrará activa.