Modelos DGSFP

Desde la consulta de cualquier Informe de la DGS, accesible a través del menú Informes - Informes DGS, incluye una serie de modelos que recopilan la información que solicita la Dirección general de seguros sobre la estructura, actividad y situación financiera de los corredores.

A continuación, se detallan los principales modelos que deben cumplimentarse:

Modelo 0.1 Declaración del corredor de seguros y de reaseguros

Debe ser rellenado por los corredores de seguros y por los corredores de reaseguros, persona física, con clave de autorización F o RF, según corresponda, más cuatro dígitos. Contiene datos profesionales del corredor de seguros, persona física, e incorpora la declaración haciendo constar que los datos remitidos recogen fielmente la información estadístico contable.

A continuación, se deben rellenar los datos generales:

Mediador de seguros complementarios: Todo mediador que, a cambio de una remuneración, realice una actividad de distribución de seguros con carácter complementario, siempre y cuando la actividad profesional principal sea distinta de la distribución de seguros.

Responsabilidad civil profesional, en el que se han de rellenar los datos relativos a la póliza de Responsabilidad Civil Profesional .

Fondos de clientes, deberá declararse si se reciben o no fondos de clientes.

Identificación cuenta de clientes (IBAN), en el que deberá detallar el IBAN de las cuentas que se utilicen únicamente para la gestión de los fondos procedentes de los clientes. En caso de tener más de una cuenta bancaria se deberán cumplimentar directamente en la plataforma de la DGSFP.

Modelo 0.2 Declaración del representante legal de la sociedad de correduría de seguros y reaseguros

Debe ser rellenado por los corredores de seguros y por los corredores de reaseguros, persona jurídica, con clave de autorización J o RJ, según corresponda, más cuatro dígitos. Contiene datos profesionales de la sociedad de correduría de seguros e incorpora la declaración haciendo constar que los datos remitidos recogen fielmente la información estadístico-contable anual.

A continuación, se deben rellenar los datos generales y grupo de entidades:

Declara, que incluye tres cuadros:

Socios, en el que se consignarán los datos de los socios y el porcentaje de participación en el capital social.

Órganos de administración y dirección, en el cual hay que cumplimentar los datos de todos los administradores y de las personas que ocupen puestos de dirección.

Órgano de dirección responsable de la mediación, en el cual hay que cumplimentar los datos del responsable de la actividad de distribución o de todas las personas que forman parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución.

Responsabilidad civil profesional, en el que se han de rellenar los datos relativos a la póliza de Responsabilidad Civil Profesional.

Fondos de clientes, deberá declararse si se reciben o no fondos de clientes.

Identificación cuenta de clientes (IBAN), en el que deberá detallar el IBAN de las cuentas que se utilicen únicamente para la gestión de los fondos procedentes de los clientes. En caso de tener más de una cuenta bancaria se deberán cumplimentar directamente en la plataforma de la DGSFP.

Modelo 1.1 Estructura de la organización

Se piden datos relacionados con la estructura de la organización. A continuación, se deben rellenar los datos generales:

MEDIOS PERSONALES, hay que indicar el número de personas que integran cada grupo o categoría de personal:

Detalle del Grupo de usuarios definidos en los Medios personales:

No se volcarán los colaboradores externos, estos deberán ser cumplimentados manualmente

DESGLOSE EMPLEADOS, hay que indicar el número de personas que integran cada área o departamento de empleados:

Área Técnica: departamento dedicado al desarrollo de productos y demás cuestiones relacionadas con los productos intermediados.

Área Comercial: departamento dedicado a las funciones de comercialización de los productos de seguros.

Área administrativa: departamento dedicado a las tareas de gestión del mediador (RRHH, contabilidad, fiscalidad, etc….)

Área producción: departamento dedicado a la finalización/formalización del proceso de contratación del producto.

Área siniestros: departamento dedicado a la gestión de los asuntos relacionados con los siniestros declarados por los clientes.

SAC: departamento dedicado a la recepción, tramitación y resolución de las quejas y reclamaciones presentadas por los clientes.

Otros: personas que prestan funciones sin contrato laboral o mercantil (familiares, socios, mediadores).

MEDIOS PERSONALES AFECTOS A LA ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN, deberán rellenar el número de personas afectas a la actividad de mediación que integran cada grupo o categoría de personal, en función de su Formación Previa y de su Formación continua.

Formación previa: Campo desplegable que indica el nivel o categoría de formación alcanzada por el empleado.

🔹 Nivel 1 (Máxima cualificación) formación mínima de 300 horas.

Dirigido a corredores de seguros, reaseguros y sus empleados responsables de distribución. Incluye conocimientos amplios en seguros, gestión de riesgos y normativa.

🔹 Nivel 2 (Intermedia) formación mínima de 200 horas.

Aplicable a agentes de seguros vinculados, operadores de banca-seguros vinculados y empleados que asesoran sobre seguros. Capacita para ofrecer asesoramiento en seguros sin alcanzar el nivel de corredor.

🔹 Nivel 3 (Básico) Formación mínima de 150 horas.

Para empleados de mediadores y aseguradoras que realicen actividades de información sobre seguros sin asesoramiento. Se centra en conocimientos básicos de productos aseguradores y su funcionamiento.

Formación Continua: se deberán cumplimentar manualmente en la DEC.

DATOS DE LA SEDE PROFESIONAL O SOCIAL, el régimen de utilización de dicha sede: Propiedad, Arrendamiento o Cesión.

La sede profesional o social será única, correspondiendo con el lugar en que se halle el centro de su efectiva administración y dirección.

DATOS DE LAS SUCURSALES, detalle de cada una de las oficinas:

Se debe indicar: domicilio (tipo de vía, nombre de vía, número y municipio), provincia, el número de personas que trabajan en la oficina.

MEDIOS PERSONALES COLABORADORES EXTERNOS PERSONA JURÍDICA, detalle del número de personas que integran cada grupo o categoría de personal del colaborador externo de acuerdo con las premisas mencionadas en los apartados anteriores para los medios personales del mediador.

Se vuelcan de forma automática el detalle los Colaboradores Externos persona Jurídica, el resto de los campos deben ser informados manualmente.

Debe coincidir el Nº de colaboradores PJ informados en el cuadro de Medios Personales Externos PJ con el cuadro Medios Personales, Colaboradores Externos PJ.

HORAS TRABAJADAS, detalle del número total de horas trabajadas, no sólo las dedicadas a la actividad de mediación, se cumplimentan de forma manual..

Se deberá tener en cuenta la dedicación del personal a diferentes funciones dentro del mediador. Si una misma persona dedica una parte de su jornada a funciones dentro del órgano de dirección y otra parte de su jornada a la función de responsable de la actividad de distribución deberán imputarse horas trabajadas a las dos columnas del cuadro por el % de tiempo que dedique a cada una de dichas funciones.

Modelo 1.2 Externalización

Nuevo Formulario de entrada manual debido a que son datos que no se pueden obtener directamente desde SegElevia. En caso de no cumplimentar la información en SegElevia se deberá rellenar el modelo directamente en la plataforma de la DGSFP.

Importante: Debe cumplimentar obligatoriamente los valores Fecha de Inicio y Fecha Fin del año 2024.

ACTIVIDAD EXTERNALIZADA: deberá rellenarse por aquellos corredores que hayan encomendado a un tercero la realización de alguna/s de sus funciones.

Prestador del servicio: deberá identificarse a la persona, física o jurídica, que realizará la actividad para el corredor.

Medios afectos a la actividad: recogerá los medios utilizados por el prestador del servicio en la realización de las actividades para el mediador, distinguiendo entre personal hombre o mujer.

Duración: se indicarán las fechas de inicio y, en su caso, de finalización del servicio.

Responsable de la actividad: se indicará la persona que se haya designado, en el mediador, para realizar el seguimiento del servicio.

QUEJAS Y RECLAMACIONES: a rellenar por todos los corredores. que recogen las quejas y reclamaciones según la instancia a la que lleguen: Atención al cliente o Defensor del cliente.

SAC: recoge las quejas o reclamaciones recibidas directamente por el servicio de atención al cliente, distinguiendo entre las que proceden del ejercicio anterior y las iniciadas en el ejercicio que se está declarando.

DEFENSOR: en este caso se recogen las quejas y reclamaciones que llegan al Defensor del Cliente, distinguiendo entre las que vienen dirigidas desde el SAC y las que llegan directamente al Defensor.

Modelo 2.1.1 Cartera de seguros intermediada. Distribución

Contiene datos globales de la cartera de seguros intermediada. A continuación, se deben rellenar los datos generales:

VOLUMEN DE NEGOCIO, se recoge el volumen de negocio, distinguiendo entre el volumen total de negocio y el de nueva producción. Los importes a consignar serán los correspondientes al negocio nacional.

Volumen total de negocio: importe total de primas devengadas intermediadas en el ejercicio, netas de anulaciones.

Nueva Producción: parte de las primas devengadas intermediadas correspondientes a contratos perfeccionados en el.

Nº de entidades: cumplimentar las columnas restantes según el intervalo correspondiente al número de entidades en las que se encuentran colocadas las pólizas devengadas intermediadas.

Primas devengadas intermediadas: Se entiende por primas devengadas intermediadas en el ejercicio, las correspondientes a contratos perfeccionados o prorrogados en el ejercicio, en relación con las cuales el derecho del asegurador al cobro de las mismas surgen durante el mencionado periodo, netas de anulaciones y que han sido mediadas por el corredor de seguros.

Venta presencial es aquella que se realice en alguna de las oficinas del mediador o en cualquier otro lugar siempre que se realice con la presencia física del mediador y el cliente.

Venta a distancia la que se realice por cualquier otro medio distinto de la venta presencial, tales como la venta online o por teléfono.

% Vida riesgo y % Vida ahorro, % No Vida: indicar la distribución porcentual de las primas devengadas intermediadas según correspondan a ramos de Vida (distinguiendo entre vida riesgo y vida ahorro) o de No Vida. MUY IMPORTANTE: dichos datos son campos auto calculados. Se obtienen de los Modelos 2.2 y 2.3.

Red Propia: importe de las primas allegadas a través de los medios que configuran la estructura de la organización propia del corredor de seguros.

Red de distribución externa:

Colaboradores Externos: importe de las primas allegadas a través de los colaboradores externos del corredor de seguros.

Otros corredores: importe de las primas allegadas a través de otros corredores, que actúan bajo la dirección y responsabilidad del corredor que presenta la información estadístico contable.

Primas cobradas: parte de las primas devengadas intermediadas que han sido cobradas por el corredor de seguros, distinguiendo las que corresponden a supuestos de cobertura inmediata o no.

Comisiones: Suma de comisiones de correduría.

Honorarios profesionales: Importe de honorario facturado al cliente.

VOLUMEN TOTAL DE NEGOCIO POR ENTIDAD ASEGURADORA, se recoge el volumen total de negocio por entidad aseguradora.

Primas devengadas intermediadas: Se entiende por primas devengadas intermediadas en el ejercicio, las correspondientes a contratos perfeccionados o prorrogados en el ejercicio, en relación con las cuales el derecho del asegurador al cobro de las mismas surgen durante el mencionado periodo, netas de anulaciones y que han sido mediadas por el corredor de seguros.

Nº de pólizas intermediadas: Nº de pólizas intermediadas por el corredor para cada entidad aseguradora. Las Pólizas de tipo Certificado computan como una única póliza. Se puede obtener el listado de detalle a través de Pestaña Gestión - Número de pólizas Intermediadas y Cambio de Mediador.

Nº de pólizas intermediadas que ya no figuran en la cartera: Nº de pólizas intermediadas por el corredor para cada entidad aseguradora y que han sido objeto de traspaso en el ejercicio. Recoge las pólizas que están anuladas en 2024 y que el motivo de anulación sea el informado según el motivo de anulación seleccionado en el asistente de creación de la DEC. Si no se ha seleccionado ningún motivo de Anulación, los valores que aparecerán serán 0. Se puede obtener el listado de detalle a través de Pestaña Gestión - Numero de pólizas Intermediadas y Cambio de Mediador.

Remuneraciones añaden las Comisiones y los Honorarios se debe realizar nuevos cálculos.

Comisiones Percibidas: Son las comisiones generadas sobre las primas intermediadas.

Comisiones Abonadas: Sobre las comisiones Percibidas, son las comisiones que se han abonado (liquidado al colaborador) durante el ejercicio 2024. Es decir, se reflejan las comisiones que se han cedido a los colaboradores que imputan a la DGSPF.

PÓLIZAS COLECTIVAS EN CARTERA, detalle de las pólizas colectivas intermediadas por el mediador, y que hayan estado vigentes en todo o en parte del ejercicio, por entidad aseguradora. Se recogen las pólizas que están tengan la marca de ‘Colectivo’ con el valor de ‘Sí’ y la naturaleza del Ramo de la póliza sea el riesgo de tipo ‘Personales’.

Nº de pólizas colectivas intermediadas: Nº de pólizas colectivas intermediadas por el corredor de seguros para cada entidad aseguradora.

Nº total asegurados: Nº total de asegurados en las pólizas colectivas intermediadas por el corredor de seguros para cada entidad aseguradora. 

Criterio de Cálculo de N.º de total de asegurados, existen 2 niveles:

• A nivel de póliza: Campo de nº de asegurados (se cumplimenta de forma manual).
   
• En el caso de que no esté cumplimentado DGS N.º total asegurados, se realizará la suma los riesgos personales de la póliza con fecha de alta 2024 o años anteriores y que estén en vigor.

El detalle de las pólizas y el N.º de asegurados se puede consultar en el fichero 2.1.1. Calculo pólizas colectivas.xls, el cual se encuentra en el apartado de Gestión.

Media asegurados por póliza: Nº medio de asegurados por póliza colectiva intermediada por el corredor de seguros para cada entidad aseguradora.

Modelo 2.2 Cartera de seguros/reaseguros intermediada. Ramos no vida

En este modelo se pide el detalle, por coberturas NO VIDA, de la cartera de primas devengadas intermediadas, las comisiones devengadas y los honorarios profesionales, si los hubiese, diferenciando la nueva producción del volumen total de negocio.

R.C. General: Para la DGS, las pólizas que estaban asignadas a RC Otros Riesgos ahora es R.C. General, al ejecutar la DEC las pólizas que estaban asignadas a RC Otros Riesgos, se asignaran a RC General, de todas formas, la DGSFP mantiene el ramo R.C. Otros Riesgos por si desea asignar a dicho Ramo.

Autos 1 Flotas, Se puede informar de dos formas diferentes:

• Configurar a nivel de Ramo específico: ‘Autos (1) Flotas’
   
• Informar a nivel de Ramo ‘Autos’ como hasta ahora, pero activando a nivel de pólizas además la marca de Flotas a Sí (es la misma marca de colectivo, pero en Autos).

IMPORTANTE: Se deberá revisar la reasignación de ramos ya existente a la nueva lista distribuida por la DGSFP. Si tiene dudas si una póliza debe asignarse un ramo DGS, deberá consultar con la aseguradora para saber que Ramo ha imputado a dicha póliza.

Modelo 2.3 Cartera de seguros/reaseguros intermediada. Ramos vida

En este modelo se pide el detalle, por coberturas de VIDA, de la cartera de primas devengadas intermediadas, distinguiendo entre volumen total de negocio y nueva producción.

Seguros de vida individual: dentro de este tipo se seguros se distinguirá a su vez entre seguros de vida riesgo, seguros de vida ahorro No IBIPS y seguros de vida ahorro IBIPS.

Seguros de vida colectivos: dentro de este tipo se seguros se distinguirá a su vez entre seguros de vida riesgo, seguros de vida ahorro No IBIPS y seguros de vida ahorro IBIPS.

Modelo 2.4 Distribución territorial cartera de seguros intermediada

El criterio de imputación territorial de las primas intermediadas será el siguiente:

✓ Seguros NO VIDA: el criterio de imputación será la localización del riesgo

✓ Seguros VIDA: el criterio de imputación será el lugar de suscripción

A continuación, se deben rellenar los datos generales:

VOLUMEN DE NEGOCIO POR CCAA, recoge el negocio intermediado en el territorio de cada una de las Comunidades Autónomas españolas y las Ciudades Autónomas de Ceuta y Melilla.

En la póliza, si el riesgo es de tipo inmueble y sólo hay un riesgo en vigor, el sistema de cálculo revisa en la dirección el campo País. Si es España o está en blanco, se asignará en el Bloque de CCAA.

Para determinar la comunidad autónoma al cual pertenece,

• El algoritmo consultará el Código Postal.
   
• Si el Código Postal está sin informar, se revisará el código postal de la dirección de envío de la póliza.
   
• Si tampoco está sin cumplimentar, buscará la del cliente.
   
• Si esta sin cumplimentar recogerá el de la empresa.

En cambio, los importes informados en CCAA, el total debe coincidir Volumen Total de Negocio 2.1.1.

VOLUMEN DE NEGOCIO EN EL EEE, recoge el negocio intermediado en el territorio de cada uno de los países del espacio Económico Europeo (EEE), distinguiendo entre la actividad en derecho de establecimiento y en libre prestación de servicios.

Si el país es diferente a España o diferente a en Blanco, entonces se insertará la póliza en el país seleccionado UE o 3º Países.

Los importes informados en los apartados de UE y 3º países no computan dentro de los modelos de Volumen total de negocio 2.1.1.

VOLUMEN DE NEGOCIO TERCEROS PAÍSES, recoge el negocio intermediado en países fuera del EEE.

Si el país es diferente a España o diferente a en Blanco, entonces se insertará la póliza en el país seleccionado UE o 3º Países.

Modelo 2.6 Comercialización Planes y Fondos de Pensiones

Este modelo deberá rellenarse por aquellos corredores que comercialicen productos de planes y fondos de pensiones. Se tiene en cuenta Pólizas que tienen asignado en ramo DGS Plan de Pensiones y en su Producto, se debe seleccionar ‘Plan Individual’ o ‘Plan de Empleo’

Entidad para la que se comercializa: deberá identificarse a la persona jurídica para la que se comercializa el producto, detallando su denominación y su clave.

Aportaciones comercializadas: se indicarán las aportaciones objeto de dicha comercialización, distinguiendo entre planes individuales y de empleo.

Honorarios percibidos: se indicarán las remuneraciones percibidas por la realización de esa comercialización, distinguiendo, como en el caso anterior, las que deriven de planes individuales y las que deriven de planes de empleo.

Fecha inicio de contrato: se indicará la fecha en la que se hubiese iniciado la relación con la entidad para la que se comercializa ese producto.

Fecha fin de contrato: si en el ejercicio que se declara se hubiese puesto fin a la relación con la entidad para la que se comercializaba un producto se indicará la fecha de fin de dicha relación.

Los importes informados en este recuadro No computan dentro del Volumen Total de Negocio.

Importante: Se deben cumplimentar manualmente de forma obligatoria las fecha de ‘Inicio de Contrato’ y ‘Fin de Contrato’ en el caso de que aparezcan informadas las aportaciones.

Modelo 3.1 Datos contables del corredor de seguros y de reaseguros.

Se piden determinados datos contables de los corredores, incluye varios cuadros: el primero, relativo a la Inversión / Valor Añadido y el segundo, relacionado con los Ingresos y Gastos del ejercicio.

Modelo 3.2 Datos contables de la sociedad de correduría de seguros y de reaseguros: Cuenta de Pérdidas y Ganancias

Se piden datos contables de las sociedades de correduría de seguros y de las sociedades de correduría de reaseguros. Incluye dos cuadros: el primero, relativo a la Inversión / Valor Añadido y el segundo, relativo a la Cuenta de Pérdidas y Ganancias Abreviada del ejercicio.

Modelo 3.3 Datos contables de la sociedad de correduría de seguros y de reaseguros: Balance Abreviado a cierre del ejercicio.

En este modelo se pide el Balance Abreviado a cierre del ejercicio de las sociedades de correduría de seguros y las sociedades de correduría de reaseguros. Es igual al exigido por el Plan General de Contabilidad, aprobado por el Real Decreto 1514/2007.

Modelo 3.2 Calculadora

Datos contables de la correduría, valores que conforman el activo y el pasivo de la correduría. Información que se debe cumplimentar manualmente debido a que el programa no dispone de esa información.